분산투자 할수록 멀어지는 경제적 자유 [출처] 분산투자 할수록 멀어지는 경제적 자유|작성자 윤킴

분산투자 할수록 멀어지는 경제적 자유

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Diversification may preserve wealth, but concentration builds wealth.

- Warren E. Buffett

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돈 벌려면 몰빵, 지키려면 분산.

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유튜브 세상학 개론

세상학개론

축적되는 삶을 위한 세상 얘기들

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몰빵이라는 단어는 위험해 보이고 꺼려지는 느낌이 있다. 사실 투자를 안 하고 있는 사람은 대한민국 원화에 몰빵하고 있는 것이다. 반대로 영혼까지 끌어모아 내 집 마련한 사람은 원화에 역베팅한 것(= 부동산에 몰빵)

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몰빵이 태생적으로 위험하다기보다는, 어디에 몰빵하느냐가 중요하다. 분산투자할 때와는 의사결정의 무게감이 다르기 때문에... 잘못 선택했을 때의 책임과 잘 선택했을 때의 보상이 더 커지게 된다.

기계적인 분산투자가 더 위험할 수도 있다. 코스피 지수에 투자하면 원하는 회사뿐만 아니라 원하지 않는 회사에도 투자하게 되기 때문이다. 기대수익률이 떨어지지만 리스크 헤지도 되지 않는 회사들이다.

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몰빵투자는 내가 잘 아는 것에 투자한다는 것을 가정한다. 잘 모르면 투자해서는 안 된다. 투자하고 싶으면 공부를 해서 아는 것으로 만들면 된다. 전문가까지 될 필요는 없다.

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분산투자는 태생적으로 내가 알아야 할 투자처의 수가 늘어난다. 10개 이상의 투자처를 아는 것은 상당히 힘든 일이다. 결국 잘 모르는 곳에까지 투자하게 된다.

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확실한 투자처가 있는데 한곳에 투자하기에는 위험한 것 같아서 다른 곳도 알아보고.. 투자에 들일 수 있는 시간과 노력이 한정되어 있다 보니 약간 적당해 보이는 곳. 남들이 하는 곳에 투자하면서 남들 만큼도 모르는 곳에 투자하는 일이 흔하게 벌어지고 있다.

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이렇게 해서는 돈을 벌 수 없다. 투자 초기에 저지르는 흔한 실수는 조언을 있는 그대로 받아들이는 것이다.

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유튜브. 세상학개론

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"달걀을 한 바구니에 담지 말라."

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리스크 관리 맥락에서 나온 말이지, 필승 전략이 아니다.

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내가 얼마나 얼마나 돈을 많이 벌고 싶고, 얼마나 리스크를 수용할 의사가 있는지에 따라 투자 접근법은 달라져야 한다. 돈을 지켜야 한다면 분산 투자가 유리하다. 서로 다른 리스크를 가진 자산을 다루면 균형 있게 포트폴리오 관리를 할 수 있다.

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하지만 큰돈을 벌고 싶다면 전략을 바꿔야 한다. 확실하게 알고 있는 3~4개 투자처가 있으면 거기에 집중해도 괜찮다. 몰빵과 집중은 나쁜 게 아니다. 잘 모르는 곳에 도박하듯 하는 것이 문제다.

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한 개에 몰빵한다고 해서 한 개의 투자처가 더 위험해지는 것도 아니고, 다른 곳에 투자한다고 해서 (가장 자신 있는) 한 개의 투자처가 더 안전해지는 것도 아니다. 1개의 매력적인 투자처보다 덜 매력적인 투자처에 자산을 넣게 되면 리스크는 조금 줄어드는데, 기대수익률은 훨씬 크게 줄어들 수 있다.

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확신이 없는 투자처에 몰빵하는 것이 문제이지, 몰빵은 돈을 벌기에 가장 효과적인 전략이다. 분산투자로 돈을 번 사람은 찾기 힘들다. 대부분 하나, 소수에 몰빵했는데 대박이 난 경우다.

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특히 사업가에게서 이런 모습이 가장 두드러지게 나타난다. 빌 게이츠는 자기가 운영하는 회사에 몰빵투자했다. 페이스북이나 아마존 창업자도 다르지 않다.

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당신의 모든 달걀을 한 바구니에 담아라. 그리고 그 바구니를 지켜봐라.

- 앤드루 카네기(Andrew Carnegie)

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분산투자 할수록 경제적 자유가 멀어지는 이유

[출처] 분산투자 할수록 멀어지는 경제적 자유|작성자 윤킴

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